Graf týždňa: Investovanie podľa viery
Vo finančnom svete rastie záujem o investovanie, ktoré zodpovedá náboženskému presvedčeniu daného človeka. Mnohí investori hľadajú spôsoby, ako zladiť svoje finančné rozhodnutia s vierou. Tento prístup patrí do kategórie spoločensky zodpovedného investovania a venujú sa mu i niektoré tematické fondy. Nábožensky motivované fondy všeobecne nepodávajú horšie výkony než iné fondy, ale často sú malé a nedosahujú až takú efektivitu z hľadiska nákladov. Práve oddnes milióny veriacich po celom svete čakajú na biely dym nad Sixtínskou kaplnkou, ktorý bude znamenať zvolenie pápeža. Preto sa dnes zameriame na investície vyhovujúce prísnym katolíckym pravidlám, ktoré by sa mali páčiť i budúcej novej hlave katolíckej cirkvi.
Katolícki investori majú možnosť investovať hneď do niekoľkých fondov ako Global X S&P 500 Catholic Values ETF, LKCM Aquinas Catholic Equity Fund či Ave Maria Fund.
Global X S&P 500 Catholic Values ETF je burzovo obchodovaný fond s tickerom CATH, ktorý ponúka investorom zhodnocovať peniaze v súlade s konzervatívnymi katolíckymi hodnotami. Fond má pod správou aktíva v hodnote presahujúcej 880 miliónov dolárov a jeho základom je index S&P 500 Catholic values, ktorý v sebe zahŕňa akcie firiem, ktorých podnikanie neodporuje morálnym a sociálnym zásadám stanoveným Konferenciou katolíckych biskupov USA. CATH sa snaží osloviť tých investorov, ktorí hľadajú spôsob, ako investovať zodpovedne bez toho, aby museli rezignovať na diverzifikáciu portfólia a potenciálne výnosy. Investičná stratégia fondu je pomerne konzervatívna a kladie dôraz na stabilitu.
Graf 1: Fond si udržuje vysokú expozíciu voči americkému trhu
Zdroj: globalxetfhs.com
Graf 2: Sektorovo sa snaží kopírovať index S&P 500, čím minimalizuje odchýlku od výkonu hlavného amerického trhu
Zdroj: globalxetfhs.com
Graf 3: Desať najväčších pozícií v portfóliu fondu CATH tvoria primárne technológie
Zdroj: globalxetfhs.com
Nákladovo je fond celkom prívetivý. Ročný poplatok je 0,29 percenta, čo je výrazne pod priemerom v tejto kategórii (okolo 0,75 percenta).
Fond v posledných rokoch prinášal obdobné výnosy ako iné indexové fondy zamerané priamo na index S&P 500. Prinášal solídnu návratnosť v čase silného rastu technologických titulov a celkového optimizmu na trhu po prvotnom prepade počas kovidu. Naopak, teraz v čase zvýšenej geopolitickej neistoty súvisiacej s americkou colnou politikou zaznamenáva taktiež straty.
Graf 4: Od začiatku roka tak CATH odpisuje okolo štyroch percent, zatiaľ čo za päť rokov je o 90 percent vyššie
Zdroj: J&T Banka podľa Bloomberg