Bankár, dáta a trh: Trojica, ktorá ovplyvňuje výber akcií majetných investorov
Slovenskí dolároví milionári sa pri výbere akcií často inšpirujú bankárom, no konečné rozhodnutie stojí na dôležitých finančných a trhových ukazovateľoch. Najnovší J&T BANKA Wealth Report 2024 odhaľuje, na čo všetko pozerajú a prečo sa mladší a starší investori líšia.
Bankár ako prvý zdroj inšpirácie
Viac ako tretina slovenských dolárových milionárov sa pri výbere konkrétnej akcie spolieha na informácie od svojho privátneho bankára alebo investičného špecialistu. Neznamená to však, že sa rozhodujú len podľa nich. Inšpiráciu hľadajú aj samostatne – v investičných bulletinoch a analytických materiáloch investičných bánk, ktoré pravidelne sledujú, v diskusiách s kolegami či priateľmi, na investičných platformách alebo prostredníctvom sledovania známych investorov a úspešných správcov akciových fondov na sociálnych sieťach. Najmä mladší milionári inklinujú k investičným platformám, ktoré im poskytujú tipy a možnosti rýchleho porovnania rôznych investičných príležitostí.
Zdroj: J&T BANKA Wealth Report 2024
Rozhodnutie stojí na pevných základoch a faktoch
Samotná inšpirácia však nie je jediným signálom na nákup akcií. Pri investovaní sa milionári pozerajú na široký súbor kľúčových ukazovateľov. Zaujíma ich predovšetkým perspektíva odvetvia a jeho dlhodobé trendy, konkurenčné výhody spoločnosti a schopnosť udržať si trhové postavenie, finančné výsledky vrátane ziskovosti, tržieb, marží, zadlženia či dividendového výnosu, a to všetko nielen z historického pohľadu, ale aj s ohľadom na očakávaný vývoj. Dôležitým kritériom je aj miera porozumenia odvetviu, do ktorého investujú – čím lepšie mu rozumejú, tým komfortnejšie sa v investícii cítia.
Zdroj: J&T BANKA Wealth Report 2024
Mladí verzus skúsení: iný pohľad na riziko
Zaujímavé rozdiely vidno aj medzi vekovými skupinami milionárov. Mladší investori sa výrazne častejšie sústredia na konkurenčné výhody spoločnosti a jej postavenie na trhu. Ich vlastné podnikateľské skúsenosti ich vedú k presvedčeniu, že dlhodobý úspech dosiahne firma vtedy, keď má produkt alebo službu, ktorú možno ľahko škálovať a distribuovať globálne. Druhý výrazný rozdiel sa týka zadlženia. Na rozdiel od starších investorov, ktorí majú skúsenosti s viacerými hospodárskymi krízami a preto sú v tejto oblasti opatrnejší, mladší investori zadlženosť firiem často nevnímajú ako riziko. Naopak, považujú ju za prirodzený a nevyhnutný urýchľovač rastu a expanzie spoločnosti.
Inšpirácia áno, ale s chladnou hlavou
Na záver je potrebné podotknúť, že prieskum ukazuje, že aj keď tip od bankára alebo investičného poradcu môže byť impulzom k záujmu o konkrétnu akciu, slovenskí milionári sa rozhodujú až po dôkladnej analýze. Kombinácia skúseností, dát a porozumenia trhu je tým, čo ich odlišuje od bežných investorov – a čo im umožňuje dosahovať dlhodobo udržateľné výsledky.
Viac informácií zo sveta bohatých a úspešných ľudí sa dozviete na: https://www.jtbanka.sk/files/archiv/wealth-report/zaverecna-sprava-jt-banka-wealth-report-2024.pdf
Toto je marketingové oznámenie J&T BANKY, a. s., pobočky zahraničnej banky. Uvedené informácie nie sú investičným poradenstvom, analýzou investičných príležitostí alebo osobným odporúčaním. S investovaním je spojené riziko kolísania aktuálnej hodnoty investovanej sumy a jej návratnosť nie je zaručená. Viac informácií o fonde J&T ARCH INVESTMENTS, vrátane štatútu fondu a kľúčových informácií pre investorov, nájdete na jtarchinvestments.sk alebo na webovej stránke správcu fondu J&T INVESTIČNÍ SPOLEČNOSTI, a. s., www.jtis.cz